Следственный департамент МВД России рассказал об основных способах совершения преступлений с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, которыми пользуются мошенники.
1. Звонки от якобы представителей правоохранительных органов, кредитно-финансовых организаций с сообщением о незаконных действиях с банковскими счетами.
Совершён перевод денежных средств с принадлежащего жертве счета, пытаются оформить кредит или уже оформили и пытаются обналичить денежные средства, получили доступ к управлению счётом потерпевшего и совершают по нему операцию, срочно необходимо снять все денежные средства и внести их на безопасный счёт.
При совершении таких звонков, потерпевшего называют полными анкетными данными, сообщают сведения о том в каком банке открыт счет. Однако, стоит помнить, что мы все пользуемся различными услугами, получение которых требует от нас регистрации в сети «Интернет», где мы оставляем свои анкетные данные, указываем места жительства, данные банковской карты, что также может быть использовано мошенниками.
В настоящее время граждане стали бдительнее, не поддаются на уловки мошенников и своевременно прерывают такие разговоры.
Указанные обстоятельства заставили злоумышленников при телефонном разговоре сначала говорить на отвлечённые темы, например, о состоянии геополитической обстановки в стране, правах и обязанностях правоохранительных органов и кредитных организаций, тем самым подыскивая подходы к предполагаемой жертве преступления. А уже после, войдя в доверие, получать конфиденциальные сведения для входа в личные кабинеты приложений дистанционного банковского обслуживания или заставлять жертву самостоятельно переводить денежные средства на принадлежащие мошенникам счета.
В настоящее время в условиях неспокойной геополитической обстановки для нарушения общественного порядка злоумышленники совершают звонки потерпевшим, сообщают о том, что специальные службы якобы проводят расследование и выявляют лиц из числа сотрудников банков, органов государственной власти, которыми совершаются преступления. Для пресечения преступной деятельности указанных лиц необходимо содействие. Под чёткие указания лиц, совершающих преступления, жертва, считая, что принимает участие в поимке опасных преступников, изготавливает зажигательные смеси, использует их для причинения имущественного ущерба банкам, государству, что создает опасность гибели человека.
2. Звонки от якобы родственников потерпевшего с сообщением, что он попал в беду и ему срочно необходима финансовая поддержка.
Данная преступная схема появилась одной из первых, продолжает быть актуальной. Во время телефонного разговора жертву убеждают, что с ее близким человеком случилось непоправимое и срочно требуются денежные средства для решения проблемы.
Находясь под воздействием обмана, жертвы передают денежные средства злоумышленникам различными способами (перевод на банковские счета, карты, номера телефонов, передача наличных курьеру).
3. Широкое распространение получило незаконное использование персональных данных, личных фото, а также действий потерпевших при посещении различных сайтов в сети «Интернет».
Граждане, используя сеть «Интернет», не всегда проявляют бдительность. Зачастую не думают, что вводимые ими данные, в том числе персональные, сохраняются на том или и ином сайте, посещают запрещенные ресурсы, переходят по различным ссылкам, предназначенным для собирания информации о лицах. Порой неосмотрительно размещают в сети «Интернет» фото и видео изображения о частной жизни.
Перечисленные обстоятельства позволяют мошенникам использовать собранные данные в противоправных целях. Например, вымогать денежные средства под угрозами распространения сведений о личной жизни. Такие преступления стремительно развиваются.
4. Использование фишинговых сайтов, на которых размещаются сведения об оказании услуг по реализации авиа, ж/д -билетов, бронирование гостиниц, туристические путевки.
В данном случае гражданам, как правило, предлагаются более выгодные цены, условия проживания, туристические поездки по низким ценам. Сайты практически не отличимы от официальных компаний, предлагающих данные услуги. Разница может быть в одной букве или цифре.
Для хищения денежных средств мошенники также используют предложения по инвестированию денежных средств при проведении различных финансовых операций. Участникам данных проектов предлагается внесение денежных средств, приобретение акций для получения дохода. Предлагаются очень выгодные условия, высокий процент доходности от пользования денежными средствами потерпевшего.
Как правило, о таких сайтах имеется множество отрицательных отзывов в сети «Интернет», которые не изучаются потерпевшими перед внесением денежных средств.
5. Мошенничество в социальных сетях через взлом аккаунта.
Жертва получает сообщение от своего знакомого с просьбой о предоставлении в долг денежных средств, не подозревает, что от его имени действует мошенник. При получении таких сообщений необходимо удостовериться, что с близкими людьми действительно произошли какие-то неприятности, например, позвонив по телефону. Не стоит переводить денежные средства неизвестным лицам.
6. Хищение денежных средств под предлогом реализации товара, услуг, объявления о которых размещены на торговых площадках (Авито, Циан, Юла и другие).
Мошенники создают аккаунты на указанных торговых площадках, размещают на них сведения о реализуемых товарах, оказываемых услугах, фактически не намереваясь выполнять обязательства, желая получить денежные средства.
Перед приобретением товаров необходимо внимательно изучить сведения о продавце, дате его регистрации на торговой площадке, имеющиеся отзывы. Мошенники регистрируются незадолго до размещения своих объявлений. Кроме того, не нужно идти выполнять требования продавцов о необходимости полной оплаты товара до его получения, а в случаях когда потерпевшим размещен товар, то требования о необходимости перечислить какую-то сумму, которая в последствии вернется. Данные действия предпринимаются для получения сведений о реквизитах счетов жертвы.
После получения доступа к банковским счетам потерпевших или когда жертва, находясь под воздействием обмана, готова передать мошеннику свои денежные средства, злоумышленникам необходимо в течение нескольких минут принять решение о том, на какие банковские счета перевести похищенные денежные средства, а также как их обналичить. Для этого к участию в преступление привлекаются так называемые «дропы».
«Дропы», фактически, аналогичные промежуточные звенья для вывода похищенных средств. Это физические лица, которые оформляют на себя банковские карты, открывают счета, электронные кошельки. Но делают они это не для личного пользования. Реквизиты передают лицам, совершающим преступления (кураторам).
В дальнейшем «дропы», действуя по указанию мошенников, «обналичивают» денежные средства с использованием различных банкоматов, осуществляют их дальнейший транзит. Наличие такого инструмента для совершения преступлений приобрело огромные масштабы, из оборота изымается невероятное количество банковских карт, использовавшихся для вывода похищенных денежных средств. Бесконтрольное использование данного инструмента в преступной деятельности привело к функционированию в Российской Федерации «серого» рынка электронных средств платежа, позволяющих выводить огромные суммы денежных средств, похищенных у наших граждан.
В настоящее время указанные лица привлекаются к уголовной ответственности. Обозначенные преступления возможны ввиду несоблюдения правил безопасного поведения, жертва сама предоставляет возможность совершения в отношении нее противоправных действий. В ходе разговора с мошенниками потерпевшие сами сообщают о себе свои сведения, выполняют нелепые требования злоумышленников, такие как снятие со своего счета денежных средств и их внесение на «безопасные счета» мошенников. Сообщают свои конфиденциальные данные, позволяющие мошенникам получить удаленный доступ к управлению банковскими счетами.
Фото сайт 23.мвд.рф
